Individuelle Vermögensverwaltung

Private Client Group

„Um eine dauerhafte überdurchschnittliche Rendite in unserer Private Client Group zu erwirtschaften, bedarf es eines Wissensvorsprungs, den wir durch unsere innovativen Research- und Prognosetechniken erreichen.“

Thomas Grüner

 

Nach der Auffassung von Grüner Fisher Investments gehört zum Portfoliomanagement weitaus mehr, als einfach Aktien und Anleihen zu kaufen und darauf zu hoffen, dass diese im Wert steigen. Wir möchten die finanzielle Situation unserer Kunden verbessern – indem wir mehr leisten, als nur eine Anlagestrategie zu empfehlen. Wir kombinieren einen bewährten „Top-down“-Investmentansatz mit einer auf Sie persönlich zugeschnittenen Planung, um ein Portfolio zusammenzustellen, das zu Ihren langfristigen Finanzzielen passt.

Wir bleiben mit Ihnen in Kontakt, wenn sich Ihre Bedürfnisse weiterentwickeln und die Marktlage sich ändert. Mit einer speziell für Sie entwickelten Anlagestrategie helfen wir Ihnen dabei, Ihre längerfristigen Ziele zu erreichen, indem wir Sie bei der laufenden Verwaltung Ihres Kapitals entlasten, sodass Sie sich nicht immer selbst um alles kümmern müssen.

Unser Ausschuss für Anlagepolitik analysiert mit Unterstützung zahlreicher interner Research-Mitarbeiter globale Anlagegelegenheiten und filtert dabei von der Länder- und Sektorebene aus die Wertpapiere heraus, die sich seiner Einschätzung nach künftig gut entwickeln werden. Dank dieses disziplinierten Ansatzes können wir Informationen anders auswerten und finden globale Anlagegelegenheiten, die andere Vermögensverwalter vielleicht übersehen.

Zu den Faktoren, die wir bei der Auswahl der optimalen langfristigen Anlagestrategie und der kurzfristigen taktischen Portfoliozusammenstellung berücksichtigen können, gehören unter anderem:

• Zeithorizont – Wie lange soll oder muss Ihr Kapital auf Ihre Ziele hinarbeiten?
• Anlageziele – Welchen Portfoliowert und welche Cashflows möchten Sie innerhalb Ihres Zeithorizonts anvisieren?
• Benötigte Erträge – Wie können wir Ihr Portfolio am besten verwalten, um Ihren Cashflow-Bedarf zu decken?
• Steuerliche Aspekte – Wie können wir Ihr Portfolio verwalten, damit die Auswirkungen der Kapitalerträge möglichst gering ausfallen?
• Sonstige Vermögenswerte – Gibt es Vermögenswerte, die wir nicht für Sie verwalten, aber bei der Zusammenstellung Ihres Portfolios berücksichtigen sollten?
• Sonstige Erträge – Beziehen Sie Cashflows aus anderen Quellen als aus Ihrem Portfolio?
• Beschränkungen oder individuelle Anpassungen – Welche anderen persönlichen Bedürfnisse oder Wünsche sollten wir berücksichtigen?

Ganz gleich, ob Sie ein reines Rentendepot, ein Aktien- oder ein Wachstumsdepot haben, unsere Investmentstrategie folgt den Grundsätzen einer innovativen Vermögensverwaltung. Die Ergebnisse unseres Researchs bestimmen den Mix aus Aktien, Anleihen und Cash-Beständen. Selbstverständlich sind auch steuerliche Aspekte ein wichtiger Parameter bei den von uns für Sie vorgenommenen Investitionen.

Unsere Philosophie: Innovation, Disziplin und Verantwortung

Sie dürfen ab dem ersten Kontakt mit uns einen stark dialogbasierten Kundenservice erwarten, der Ihnen dabei hilft, Ihre finanziellen Ziele, Ihren Anlagehorizont und Ihre Vermögensaufteilung sowie die Verwaltungsdienstleistungen für Ihre Fonds und Wertpapiere festzulegen. Dabei spielt es keine Rolle, ob Sie seit einer Woche oder seit 20 Jahren zu den Anlageverwaltungskunden von Grüner Fisher Investments zählen. Sie erhalten während der gesamten Dauer unserer Geschäftsbeziehung den gleichen erstklassigen Service.

Entscheidend ist hierbei, dass unser Ansatz nicht auf dem Grundsatz „einrichten und vergessen“ beruht. Als Kunde werden Sie regelmäßig von uns hören, um zu gewährleisten, dass Ihr Portfolio auch weiterhin Ihren Zielen dient. Unseres Erachtens gehört es heute zu den größten Herausforderungen für Anleger, Kurs auf ihre Ziele zu halten, und aus diesem Grund hat der Kundenservice oberste Priorität.

Sie möchten wissen, aus welchen Wertpapieren sich Ihr Portfolio aktuell zusammensetzt? Sie wünschen exakte Informationen über Ihre augenblickliche Liquidität? All diese und viele weitere Informationen finden Sie stets online. Selbstverständlich informieren Sie unsere Mitarbeiter auch jederzeit persönlich über Struktur und Performance Ihres Depots.

Wir überwachen Ihr Depot ständig und passen es schnell an aktuelle Entwicklungen an, um bei einem ausgewogenen Chancen-Risiko-Profil die höchstmögliche Rendite zu erzielen.

Normalerweise haben Anleger wenig Kontakt zu ihrem Finanzdienstleister. Wir legen größten Wert auf einen ständigen Kontakt zu unseren Kunden und bieten Ihnen damit einen Service, der in Deutschland bisher lediglich institutionellen Kunden vorbehalten war.

Unser Konzept bietet Ihnen größtmögliche Sicherheit

Die Entscheidung für eine Vermögensverwaltung erfordert ein hohes Maß an Vertrauen. Nur auf Basis einer ausgezeichneten Vertrauenslage zwischen Kunde und Verwalter kann eine lange und erfolgreiche Zusammenarbeit entstehen.

Für Sie wird bei einer unserer Depotbanken ein Depot eröffnet, das ausschließlich auf Ihren Namen lautet. Wir erhalten lediglich die Vollmacht, in Ihrem Namen Wertpapiere zu kaufen oder zu verkaufen. Abbuchungen sind nur zugunsten eines von Ihnen ausgewählten Referenzkontos (üblicherweise Ihr Girokonto) möglich. Sie erhalten detaillierte Abrechnungen über die getätigten Geschäfte, und zudem stehen wir Ihnen bei Fragen jederzeit telefonisch oder persönlich zur Verfügung.

Selbstverständlich arbeitet unser Unternehmen stets unter Aufsicht und mit Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).